- Introducción y alcance
La presente Política de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML, por sus siglas en inglés) y de Conocimiento del Cliente (KYC, por sus siglas en inglés) establece los principios, procedimientos y obligaciones que rigen la actividad de Casino Montevideo en materia de cumplimiento normativo.
Este documento se aplica a todas las personas que accedan, utilicen o soliciten el uso de los servicios de Casino Montevideo, así como al personal interno responsable de la gestión operativa y de cumplimiento. El objetivo es asegurar la operación en conformidad con el marco legal uruguayo vigente en materia de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y verificación de identidad de usuarios.
Se reconoce que los establecimientos de juego constituyen sectores de riesgo en materia de flujos financieros y, en consecuencia, se adoptan medidas reforzadas de control y supervisión de las operaciones realizadas en las instalaciones.
- Marco normativo aplicable
Casino Montevideo desarrolla sus actividades dentro del marco institucional uruguayo de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que comprende los siguientes organismos y estructuras:
- Banco Central del Uruguay (BCU) y su Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF): entidad receptora de reportes de operaciones sospechosas y responsable de la supervisión financiera en materia de cumplimiento AML/CTF.
- Secretaría Nacional para Combatir el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo: organismo nacional encargado de coordinar las políticas de prevención y combate al lavado de activos a nivel interinstitucional.
- Comisión de Coordinación de la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo: instancia de coordinación dependiente de la Presidencia de la República.
- Dirección General de Casinos del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF): organismo que administra y regula los casinos y salas de juego en Uruguay, incluyendo los establecimientos ubicados en Montevideo.
Casino Montevideo se ajusta a las disposiciones legales y reglamentarias emitidas por estos organismos, así como a los estándares internacionales aplicables al sector del juego en materia de cumplimiento normativo.
- Procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC)
3.1 Registro e identificación de usuarios
Todo usuario que acceda a los servicios de Casino Montevideo está sujeto a procedimientos de identificación y registro. La recopilación de datos personales incluye, como mínimo, los siguientes elementos:
- Nombre completo
- Fecha de nacimiento
- Documento de identidad oficial vigente (cédula de identidad uruguaya u otro documento reconocido)
- Domicilio
- Nacionalidad
Casino Montevideo se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando las circunstancias lo requieran, en particular en casos de operaciones de alto valor, comportamientos inusuales o cuando existan indicios que justifiquen una revisión reforzada del perfil del usuario.
3.2 Verificación documental
La verificación de identidad se realiza mediante la revisión de documentos oficiales emitidos por autoridades competentes. Casino Montevideo puede implementar mecanismos adicionales de verificación, incluyendo procedimientos biométricos o de comprobación de vida, con el fin de prevenir la suplantación de identidad.
Los documentos presentados deben estar vigentes y ser legibles. No se aceptarán documentos vencidos, alterados o que presenten inconsistencias con los datos declarados por el usuario.
3.3 Verificación de la edad
El acceso a los servicios de Casino Montevideo está restringido a personas mayores de edad conforme a la legislación uruguaya vigente. La verificación de la edad forma parte del proceso de identificación obligatorio. Ninguna persona menor de edad podrá acceder ni utilizar los servicios del establecimiento.
3.4 Personas Políticamente Expuestas (PEP) y listas de sanciones
Casino Montevideo realiza controles sobre los usuarios para identificar su posible condición de Persona Políticamente Expuesta (PEP) o su inclusión en listas de sanciones nacionales e internacionales. En caso de identificarse dicha condición, se aplicarán medidas de debida diligencia reforzada, que pueden incluir la solicitud de información adicional sobre el origen de los fondos y el propósito de las operaciones realizadas.
- Procedimientos de Prevención del Lavado de Activos (AML)
4.1 Monitoreo de transacciones
Casino Montevideo implementa mecanismos de monitoreo continuo de las operaciones realizadas en sus instalaciones. El objetivo de este monitoreo es detectar patrones de comportamiento inusuales, operaciones sin justificación económica aparente o movimientos de fondos que puedan estar vinculados a actividades ilícitas.
Se establecen umbrales de riesgo para operaciones de alto valor. Las transacciones que superen dichos umbrales están sujetas a controles adicionales y pueden requerir la presentación de documentación que acredite el origen lícito de los fondos.
4.2 Reporte de operaciones sospechosas
De conformidad con la normativa uruguaya vigente, Casino Montevideo está obligado a reportar a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del Banco Central del Uruguay aquellas operaciones que presenten indicios de irregularidad, que carezcan de justificación económica o que generen sospechas razonables sobre la licitud del origen de los fondos involucrados.
El reporte de operaciones sospechosas se realiza de forma confidencial. Casino Montevideo no informará al usuario afectado sobre la existencia de un reporte presentado ante la UIAF, en cumplimiento de las disposiciones legales aplicables.
4.3 Operaciones con jurisdicciones de riesgo
Las operaciones vinculadas a jurisdicciones clasificadas como de alto riesgo en materia de lavado de activos o financiamiento del terrorismo están sujetas a controles reforzados. Casino Montevideo aplica criterios de evaluación de riesgo geográfico en el análisis de las operaciones y perfiles de usuarios.
- Obligaciones del usuario
Los usuarios de Casino Montevideo tienen las siguientes obligaciones en el marco de esta política:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada al momento del registro y durante el uso de los servicios.
- Presentar la documentación de identidad requerida cuando sea solicitada por el personal del establecimiento.
- Informar cualquier cambio relevante en sus datos personales o en su situación que pueda afectar su perfil de riesgo.
- Abstenerse de realizar operaciones cuyo origen de fondos no pueda ser acreditado de forma lícita.
- Cooperar con los procedimientos de verificación y debida diligencia implementados por Casino Montevideo.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la restricción o suspensión del acceso a los servicios del establecimiento, así como en el reporte de la situación ante las autoridades competentes cuando corresponda.
- Conservación de datos
Casino Montevideo conserva los registros de identificación de usuarios y la documentación asociada a las operaciones realizadas durante el período establecido por la normativa uruguaya vigente. Esta información puede ser puesta a disposición de las autoridades competentes cuando sea requerida en el marco de investigaciones o procedimientos legales.
El tratamiento de los datos personales recopilados en el marco de esta política se realiza conforme a la legislación uruguaya en materia de protección de datos personales.
- Juego responsable y cumplimiento
Casino Montevideo integra sus procedimientos AML/KYC con las medidas de juego responsable promovidas por la Dirección General de Casinos del Ministerio de Economía y Finanzas. Los usuarios que requieran asistencia relacionada con conductas problemáticas de juego pueden comunicarse con la línea de ayuda habilitada: 0800 8631.
- Actualización de esta política
Casino Montevideo se reserva el derecho de actualizar o modificar la presente política en cualquier momento, en respuesta a cambios en la normativa aplicable, en los estándares del sector o en los procedimientos internos de cumplimiento. Las versiones actualizadas serán comunicadas a través de los canales oficiales del establecimiento.